【NISA積立投資枠の運用実績を公開！】2024年6月の状況(4年1ヶ月目｜含み益は77.4万円)

こんにちはフルーティ（https://x.com/furutyblog）です。

 

資産運用していると、他の人の運用実績が気になってくるよね〜。

同じ世代、結婚の有無、住んでる地域、実家 or 一人暮らしなど。

自分と同じような人と比べるとどうなのかな？

フルーティの場合は、以下のような状況

アラフォー、独身、地方在住、一人暮らしの場合で

資産運用の実績を紹介するね！

こんな人にオススメ！！！

さて、日経平均も42,000円と過去最高を出している昨今、新NISAで運用している人は、どれくらい利益がでているのか？それまでにしていた人は、どんな状況なのか？気になる人が多いです。

そんな私（地方在住、一人暮らし、40代独身）の運用実績を公開します。

現在、4年1ヶ月積立投資を続けており旧NISA→新NISAと投資信託に積み立てています。

現在の運用益は、＋774,834円になっています。

始めた時期がコロナ後ということもあり、今まで運用益がマイナスになることはありませんでした。

この記事では、投資歴約4年で230万円をNISA積立投資枠で運用している私が、現在までの運用実績、買っている銘柄、今後の購入銘柄、いくらつみたてているか？を紹介していきます。

この記事でわかること↓↓↓

運用を始めたきっかけ

2020年5月から積立NISAを開始しました。しかし、それまでには、

プロフでも書いていますが貯金どころか借金で毎月が赤字になるほどでした。

そのころに読んだ本がきっかけで家計の改善、家計簿の重要性を実感させられました。

そのときに出会った2冊の本を紹介しておきます。

1. はじめての人のための3000円投資生活　新NISA対応版[横山光昭]
2. 本当の自由を手に入れる　お金の大学[両＠リベ大学長]

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最初は、5000円から始めました。NISAを始めたきっかけは、

家計の見直しをして、自分の生活に少し余裕ができてきた頃で、上記の本から毎月3000〜5000円なら損をしても痛くはないだろう、思ってたものと違うならやめればいいと考え、とりあえず行動しました。

運用実績（4年1ヶ月目）

2020年は、毎月5000円を積立

2021年から、年間40万円の上限をフル活用するため、毎月33333円を積立

2024年5月まではこれを守ってひたすら積み立てていました。

2024年6月から銘柄を変更しｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）に変更、

今後はこれのみに毎月10万円をひたすら積み立てていきます。

さて、その運用実績を公開します。

投資スタイル

私がNISA積立投資枠での購入する銘柄（ファンド）は、

1. 投資対象は全世界に分散されているもの
2. インデックスファンドであること

投資スタイルは、

1. 機械のようにひたすら毎月購入し続ける
2. 買ったものは売らないこと（暴落時も持ち続ける）
3. 一時期の値下がりはラッキーと思うこと

上記の内容を守ってひたすら地道に続けることです。

投資対象は全世界二分散されているもの

今は、アメリカの景気が良く、アメリカ株だけ買っておけば問題ないかもしれませんが、

今後ずっとアメリカのみ投資を続けていくと、アメリカの景気が悪くなり、株価が下がった場合、

一つの国のみを購入しているのはリスクじゃないのか？と考えるからです。

最初は、いろいろ試行錯誤して買っていましたが、今は、

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）の1本買いで落ち着きました。

まとめ

今回は、2024年6月のNISA積立投資枠の運用実績を紹介しました。

7月15日時点での評価額合計は、2,380,890円で、評価損益は、＋774,834円のプラスになりました。

下がり続ける局面が来ても、落ち着いて積み立てを続けていくことが大切です。